熟人介绍的融资途径愈加“牢靠安全”？出借企业网银U盾，只需账户没钱就“没有危险”？——一场针对企业的“局中局”正悄然迫临。近来，恒丰银行无锡宜兴支行经过一套精准的“连环计”，成功阻拦涉诈资金4.2万元，看护了企业资金与诺言安全。今日，带你揭秘一同针对企业对公账户的圈套！

  某日上午，恒丰银行宜兴支行的营运主管满姗姗接到老客户——某环境科技公司管帐的紧迫来电：“网银U盾丢了，暗码还贴在上面！现在忧虑不安全，想补办，但咱们暂时无法来货台……”

  虽然账户余额仅481.78元，主管仍高度警惕，意识到挂失补办前的“窗口期”或许被不法分子使用。她抓住时机，将企业网银单笔转账限额调整为0.1元。此举既不影响企业正常运营，又保证一切转账均需经柜面人工审阅，筑起一道“隐形防地”。

  当天下午16:45，预警成真！该企业账户公然发生了第一笔反常买卖：妄图向一个生疏个人账户转账20元。因为额度被约束，这一笔买卖被“落地”到银行网点处理。

  柜员马上依照流程致电企业管帐进行核实。“咱们公司没有这笔转账开销啊！”管帐的回复让工作完全明亮——账户控制权已不在企业手中！

  宜兴支行当即回绝了这笔转账恳求。但是，奸刁的不法分子在操作端看来，转账好像“成功”了，账户买卖明细显现资金已转出（实践资金需求网点二次承认后才干转出）。公然，骗子见打听“成功”，当即打开更大动作。

  紧接着，短短1小时内，违法分子开端了张狂的洗钱操作：接连建议18笔转账恳求，妄图将这刚刚到账的4.2万元敏捷涣散转出至18个不同的账户（其间17个为个人账户，1个为对公账户）。但是，每一笔买卖均因“0.1元”的落地限额而被牢牢确定，等候人工审阅。银行柜员无一例外，悉数回绝！

  账户的反常景象，让宜兴支行营运主管坚信背面必有隐情。她当即告诉客户经理，双人上门，展开紧迫尽职查询。

  本相总算浮出水面——本来，该公司因运营需求寻求融资借款，经所谓“熟人”介绍，联系了一家“金融中介公司”。该中介宣称能够处理借款，但条件是——要求企业交出企业网银U盾！因为轻信了中介公司，企业管帐便将U盾交出。殊不知，这家中介正计划使用其账户进行“刷流水”并搬运涉诈资金！所谓的“融资借款”，竟是一个几乎让企业沦为洗钱爪牙的可怕圈套。

  从一句“U盾丢失”的寻常咨询中嗅到危险，到层层设防、精准阻拦，决断采纳调限、核实、回绝、尽调等防控办法，恒丰银行宜兴支行以高度的责任意识、专业的危险辨认才能和高效的应急机制，成功阻拦了不合法涉诈资金，维护了企业账户安全，更避免了企业卷进违法违法活动，获得了公安机关的高度肯定。

  企业账户不是“金融中介”的流水东西，网银U盾更是看护对公资金的最终防地！任何故“融资”为名索要U盾、公章、营业执照等中心材料的行为，都或许是通往违法的圈套！请必须经过正规途径融资，看护好您的企业和未来！

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